捕捉機遇為財富增值 蘇黎世萬用壽險及投連險為客戶信心之選

香港2024年8月12日 /美通社/ -- 疫情後各地經濟復甦步伐不一,面對通脹加上市場預期即將踏入減息周期,蘇黎世保險(香港)(「蘇黎世」)深知市民需要更靈活和可靠的財務策劃,已推出多項屢獲殊榮的萬用壽險及投資相連壽險產品,配合個人化的服務和網上平台,協助客戶即使在不明朗的環境下也可自信地籌劃未來。

憑藉創新的壽險產品和靈活的財富管理理念,蘇黎世已連續三年榮獲《彭博商業周刊/中文版》金融機構大獎「人壽及財富管理卓越大獎」。今年,蘇黎世以「瑞駿萬用壽險計劃」(「瑞駿」)蟬聯該獎項,蘇黎世保險(香港)人壽保險業務行政總裁歐睿暉表示:「我們留意到客戶對儲蓄型保險的需求與日俱增,瑞駿揉合傳統萬用壽險的靈活特色,配以高效的風險管理投資策略,正好滿足不同客戶對財富增值及傳承的需求。我們能勇奪大獎,再次印證蘇黎世超過150年悠久歷史的品牌實力,以及瑞駿的卓越產品特點。」


萬用壽險角色越見重要

近年來,在經濟成熟的市場如美國,萬用壽險已超越傳統壽險,成為客戶的壽險首選1。而在亞洲,客戶則比較注重財富的跨代傳承,著重為下一代累積財富。瑞駿正好把握這個趨勢,加入了協助客戶傳承財富的特色,亦提供靈活性供款、每月派息和長期客戶紅利2,配合不同客戶不時變化的財務需要。投資市場瞬息萬變難以觸模,而瑞駿則可助客戶捉緊機遇,為客戶提供股票市場的上行回報潛力,並同時限制傳統股票投資的下行風險,助客戶達至退休或教育基金等的長遠財務目標。

謹慎消費 籌劃將來

香港市民對日常消費變得謹慎,正好是時機重新審視自己現時的財務狀況,作更長遠的計劃保障自己和家人。投資相連壽險可同時滿足保險和投資需要,以一站式賬戶管理多個投資選項,費用結構清晰,並設有人壽保障,是投資理財的合適工具之一。蘇黎世作為投資相連壽險專家,已連續三年榮獲《明報》卓越財經大獎2024頒發「卓越投資相連壽險產品大獎」。蘇黎世的投資相連壽險計劃已獲接納為「新資本投資者入境計劃」(New CIES)「獲許金融資產」之一,ESG投資選項數量更在本港投連險產品市場中排名第一,得到不少本地及海外客戶青睞。

為方便海外客戶訪港了解蘇黎世的卓越品牌和壽險產品,設於尖沙咀購物區的「蘇黎世尚越理財中心」提供了舒適且私隱度高的環境,讓客戶與財務策劃師進行理財分析、完成投保程序及繳付保費等等。「蘇黎世尚越理財中心」交通四通八達,可俯瞰維港景致,自去年成立以來已接待不少來自亞洲及大灣區的客戶。


歐睿暉總結:「蘇黎世一直竭力為客戶提供更好的客戶體驗,近年積極完善壽險產品設計和服務流程,得到信譽超卓的傳媒肯定,為我們的業務注下強心針,亦帶領我們繼續成為客戶的信心之選。」

1 資料來源:LIMRA international inc. – 2023年,美國個人壽險銷售額連續第三年創下歷史新高(2024年2月出版)。

2 派息及長期客戶紅利並非保證,甚至可能為零。

3 截至2024年7月。

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